연말정산 준비를 위한 도서추천과 팁

 

 

 

 

 

 

1. 『월급쟁이를 위한 절세의 기술』 - 신방수

• 이 책은 일반 직장인들이 연말정산을 포함해 세금을 절약할 수 있는 방법들을 쉽게 설명합니다. 월급 생활자들에게 적용할 수 있는 세금 공제 혜택이나 절세 전략이 잘 정리되어 있어서, 연말정산 실전에 유용한 팁을 얻을 수 있어요.

2. 『세금의 모든 것』 - 신용인

• 세금에 대한 전반적인 이해를 돕는 책으로, 세무에 대한 기초부터 연말정산, 자산 관리, 사업자의 세금까지 폭넓게 다루고 있습니다. 세금 구조를 이해하면서 연말정산을 준비하고 싶은 분들께 도움이 될 거예요.

3. 『연말정산 완전정복』 - 김동우

• 연말정산을 초보부터 고급 단계까지 체계적으로 다루는 실용적인 책입니다. 공제 항목별로 이해하기 쉽게 설명되어 있으며, 놓치기 쉬운 절세 포인트와 사례가 담겨 있어 실무적인 연말정산을 준비하기에 적합합니다.

4. 『이것이 실전 연말정산이다』 - 박송이

• 이 책은 연말정산의 실전 과정을 중심으로, 절세 방법과 연말정산 시 주의해야 할 사항들을 다룹니다. 연말정산을 처음 하는 사람이나 어렵게 느껴지는 직장인들에게 쉽게 설명하며, 최신 공제 제도에 대한 업데이트도 포함하고 있어 실용적입니다.

5. 『부자아빠의 절세수업』 - 로버트 기요사키

• 꼭 연말정산에만 초점을 맞춘 책은 아니지만, 세금을 바라보는 관점과 절세의 중요성에 대한 인사이트를 얻을 수 있는 책입니다. 전반적인 절세의 중요성과 자산 관리에 대한 기초 개념을 잡는 데 유용해요.

이 책들은 실무적인 절세 전략과 연말정산 준비에 유용한 내용을 다루고 있어서, 연말정산에 필요한 세금 지식을 체계적으로 쌓을 수 있을 거예요.

 

그렇다면 연말정산을 최대한 유리하게 준비할 수 있는 몇가지 팁을 소개해보겠습니다.

잘 활용하면 절세에 큰 도움이 될거라 생각합니다. 

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연말정산 준비 TIP

 

1. 한 해 동안 지출한 공제 항목 꼼꼼히 정리하기

• 연말정산의 기본은 공제받을 수 있는 항목을 빠짐없이 챙기는 것입니다. 신용카드, 체크카드, 현금영수증 등 지출 내역과 의료비, 교육비, 보험료, 기부금 등의 영수증을 정리해 두세요. 소득 공제를 받을 수 있는 항목이 얼마나 되는지 미리 점검해 두면 좋습니다.

2. 신용카드와 체크카드, 현금영수증 사용 비율 조절

• 연말정산에서는 신용카드와 체크카드, 현금영수증 지출의 공제율이 다릅니다. 체크카드와 현금영수증 공제율이 높기 때문에 신용카드 사용액이 연 소득의 25%를 넘겼다면, 남은 기간에는 체크카드나 현금영수증을 활용하는 것이 유리합니다.

3. 의료비와 교육비 공제 확인

• 의료비는 항목별 공제 한도가 높기 때문에 가족 전체의 의료비 지출을 꼼꼼히 기록하세요. 특히 본인 및 기본공제대상자의 의료비는 한도 없이 공제됩니다.
• 교육비 공제는 본인과 자녀에 한해 가능하므로, 학원비, 학교 교육비, 유치원 비용 등도 연말정산 때 빠뜨리지 않고 신청해야 합니다.

4. 주택 관련 공제 활용

• 주택청약저축, 주택자금 공제 등 주택 관련 공제는 소득공제와 세액공제가 나뉘어 있으며, 조건을 충족하는 경우 세액공제 혜택이 큽니다. 특히 무주택 세대주라면 월세 세액공제(연간 한도 내 공제)도 받을 수 있으니 체크해 보세요.

5. 기부금 공제는 한도를 알고 활용하기

• 기부금은 공제 비율이 높아 절세에 유리한 항목 중 하나입니다. 종교단체나 비영리단체에 대한 기부는 물론, 이웃 돕기 성금도 포함되니 기부금을 한 해 동안 모아서 신청해 보세요.

6. 연금저축과 퇴직연금 활용

• 연금저축과 IRP(개인형 퇴직연금)는 최대 700만 원까지 세액공제가 가능해 장기적으로 세금 혜택을 받을 수 있습니다. 다만, 중도 해지 시 불이익이 발생할 수 있으므로 장기적으로 유지할 계획이 있을 때 활용하면 좋습니다.

7. 배우자 및 부양가족 공제 챙기기

• 연소득이 100만 원 이하인 배우자나 부양가족의 기본공제를 받을 수 있습니다. 소득이 적은 부모님, 형제자매가 있는 경우 기본공제뿐만 아니라 의료비, 교육비, 보험료 공제도 적용될 수 있으니 꼼꼼히 확인하세요.

8. 사전 연말정산 서비스를 활용해보세요

• 국세청의 홈택스에서는 미리보기 서비스를 통해 예상 공제 금액과 환급액을 시뮬레이션할 수 있습니다. 이를 활용해 연말정산 전 본인의 공제 상황을 파악하고 필요한 조정이 가능해집니다.

이 외에도 변경되는 세법이 매년 다를 수 있으니, 최신 정보도 꼭 확인하세요.